أعلن بنك أبوظبي التجاري اليوم عن نتائجه المالية عن التسعة أشهر من العام 2019. تستند النتائج المالية التالية على أساس البيانات المالية المبدئية للتسعة أشهر من العام 2019 للكيان المدمج بعد إتمام عملية الاندماج بين بنك أبوظبي التجاري وبنك الاتحاد الوطني ومن ثم الاستحواذ على مصرف الهلال بتاريخ الأول من مايو 2019.
إتمام دمج الفروع وأجهزة الصراف الآلي بالكامل خلال نصف الفترة المستهدفة
· تم بنجاح توحيد شبكة الفروع التي تشمل 72 فرعاً وأكثر من 450 جهاز صراف آلي على مستوى الدولة.
· تم إضفاء هوية بنك أبوظبي التجاري على كافة منصات الخدمات المصرفية التابعة للمجموعة اعتباراً من تاريخ 6 أكتوبر 2019، وتقديم خدمة استثنائية وموحدة لكافة العملاء.
· استهداف الإنتهاء من توحيد الأعمال بشكل كلي بنهاية الربع الثاني من العام القادم بما يعني اختصار الفترة الزمنية إلى النصف أو ما يمثل 17 شهراً من تاريخ إعلان الاندماج القانوني.
· تخطي المستوى المستهدف من الوفورات الناجمة عن عملية الاندماج (Cost Synergy Target) التي تم تحديدها سابقاً بقيمة 615 مليون درهم، حيث تمت مراجعتها تصاعدياً ليصل المستوى المستهدف إلى 840 مليون درهم بحلول نهاية عام 2021، أي ما يعادل زيادة بنسبة 37%.
· كما حقق البنك بالفعل وفورات في التكلفة بقيمة 159 مليون درهم، من مجموع الوفورات المُستهدَفة لهذا العام.
· اكتمال إعادة هيكلة مصرف الهلال تحت مظلة المجموعة المصرفية الجديدة ونقل محفظة الخدمات المصرفية للشركات إلى بنك أبوظبي التجاري.
· تم تعيين عبد الشكيل العيدروس رئيساً تنفيذياً جديداً لمصرف الهلال ضمن إطار إستراتيجيتنا الرامية إلى تعزيز الخدمات المصرفية للأفراد من خلال قنوات الصيرفة الرقمية.
أداء قوي في ظل بيئة اقتصادية تتسم بالتحديات وتحقيق عوائد مجزية على حقوق المساهمين
· حققت المجموعة صافي أرباح بلغت 1.413 مليار درهم بنهاية الربع الثالث من العام 2019. ومقارنة بالربع الثاني من العام 2019، حافظ صافي الأرباح على مستواه بقيمة 1.520 مليار درهم مع استبعاد تكاليف الاندماج لمرة واحدة.
· بلغ صافي الأرباح للمجموعة 4.196 مليار درهم بنهاية التسعة أشهر من العام 2019 وبلغ العائد على حقوق المساهمين 11.9% على أساس سنوي.
· بلغ الدخل من العمليات للمجموعة 3.272 مليار درهم بنهاية الربع الثالث من العام 2019 بزيادة بنسبة 1% عن ما كانت عليه في الربع الثاني من العام 2019. وبنهاية التسعة أشهر من العام 2019، بلغ الدخل من العمليات 9.919 مليار درهم مقارنة مع 10.575 مليار درهم بنهاية العام الماضي.
· حافظت نسبة التكلفة إلى الدخل (باستثناء تكاليف الاندماج) على مستواها عند 35.8% بنهاية الربع الثالث من العام 2019 مقارنة مع 39.8% بنهاية الربع الثاني من العام 2019، مما يعكس تحسناً بمقدار 400 نقطة أساس والذي جاء نتيجة لإلتزام البنك بالنهج المنضبط في إدارة التكاليف والعمل على تحقيق وفورات في تكلفة الاندماج.
قاعدة رأسمال قوية ومستويات سيولة مرتفعة واستمرار التركيز على نمو إيداعات العملاء في الحسابات الجارية وحسابات التوفير
· بلغ صافي القروض والسلفيات 250 مليار درهم وبلغت ودائع العملاء 263 مليار درهم.
· شكلت إيداعات العملاء (في الحسابات الجارية وحسابات التوفير) 37.5% من إجمالي ودائع العملاء مقارنة مع 33.1% بنهاية العام الماضي.
· مستويات عالية من السيولة ونسبة القروض إلى الودائع بلغت 95.0% كما بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 121.2% بما يتخطى الحد الأدنى لمتطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي التي تبلغ 100%.
· بلغت نسبة كفاية رأس المال (بازل 3) 16.57% بينما بلغت نسبة الشق الأول 13.19% وقاعدة رأسمال قوية بما يتماشى مع متطلبات الجهات التنظيمية للبنوك المحلية المؤثرة في النظام المصرفي (DSIB).
أصول عالية الجودة ونهج متحفظ في إدارة المخاطر:
· بلغت نسبة القروض المتعثرة 2.43% ونسبة تغطية المخصصات 106.8%.
· بلغت نسبة تكلفة المخاطر 0.75% مقارنة مع 0.72% بنهاية العام الماضي.
وتعليقاً على هذه النتائج، قال علاء عريقات، الرئيس التنفيذي وعضو مجلس إدارة مجموعة بنك أبوظبي التجاري: ” يسرني الإعلان عن النتائج المالية خلال فترة التسعة أشهر من عام 2019، ويعكس الأداء الجيد للبنك في الربع الثالث من هذا العام الأسس القوية للمجموعة المصرفية الجديدة. وفي ظل البيئة الاقصادية السائدة التي تتسم بالتحديات، حقق البنك صافي أرباح بلغت 4.196 مليار درهم واستمر في تحقيق عوائد مجزية على حقوق المساهمين بلغت 11.9%.
يواصل بنك أبوظبي التجاري المضي بخطىً واثقة نحو استكمال عملية توحيد الأعمال تحت مظلة مجموعة بنك أبوظبي التجاري الجديدة، إذ نجحنا خلال خمسة أشهر فقط من اكتمال عملية الاندماج القانوني مع بنك الاتحاد الوطني، بتاريخ 1 مايو 2019، في توحيد شبكة الفروع وأجهزة الصرّاف الآلي، وإضفاء هوية بنك أبوظبي التجاري على كافة منصات الخدمات المصرفية التابعة للبنك.
وبالفعل، فقد بدأنا منذ مطلع أكتوبر الجاري تقديم الخدمات المصرفية لعملائنا عبر شبكةٍ موسّعة تضمّ 72 فرعاً وأكثر من 450 جهاز صرّاف آلي، توفّر جميعها خدمةً استثنائية وموحّدة لكافة العملاء، سواء أكانوا عملاءً سابقين لدى بنك الاتحاد الوطني أو من عملاء بنك أبوظبي التجاري، وهو إنجازٌ مهمٌ للغاية وخطوةٌ بارزة نحو تعزيز التجربة المصرفية
لأكثر من مليون عميل، تضمّهم اليوم مجموعة بنك أبوظبي التجاري بفضل الجهود الكبيرة التي بذلها فريق العمل وتفانيهم المتواصل الذي أثمر عن تنفيذ هذه المَهامّ المُعقّدة بكل سهولةٍ ويسر.
ومن هذا المُنطلق، فإننا نتطلّع قدماً إلى إنجاز عملية توحيد الأعمال بالكامل بحلول الربع الثاني من عام 2020، وهو ما يعني اختصار الفترة الزمنية إلى ما يقارب 17 شهراً قبل الموعد الذي كنّا قد أعلنّا عنه مسبقاً. ونتـيجةً الوتيرة المـتسارعة التي شهـدتها أعمالـنا، قمنا برفـع قـيمة الـوفورات المُـستهدفة من الانـدماج (Cost Synergy Target) من تقييمٍ أولي بلغ 615 مليون درهم سنوياً، إلى 840 مليون درهم سنوياً مما ساهم في تسريع توحيد الأعمال بشكلٍ ملحوظ ورفع قيمة حقوق المساهمين.
ونواصل التركيز على إرساء الأُسس لمؤسسة مصرفية إماراتية مرموقة، تمتلك من الإمكانات ما يؤهلها لتبني دورٍ محوري في مسيرة التنمية الاجتماعية والاقتصادية في دولة الإمارات العربية المتحدة. وانطلاقاً من توجيهات القيادة الرشيدة ورؤيتها السديدة، يجدّد بنك أبوظبي التجاري التزامه بدعم المبادرات الحكومية الرامية إلى بناء اقتصادٍ قوي ومتنوّع ومستدام، تقودُه كفاءات إماراتية متمكّنة. وقد أثمرت جهودنا والتزامنا المتواصل عن نتائج إيجابية:
§ تُوظّف مجموعة بنك أبوظبي التجاري 1,397 مواطناً في مختلف إداراتها وأقسامها
§ حافظنا في مجموعة بنك أبوظبي التجاري على الرواتب والمزايا لكافة الموظفين المواطنين ودمجهم في الهيكل المؤسسي الجديد
§ كما تَشغَل الكوادر المواطنة مناصب إدارية على كافة الأصعدة والمستويات، بما في ذلك 30% من المناصب الرئيسية للإدارة العليا ولجنة الإدارة التنفيذية
§ كما حققت المجموعة انجازات متميزة في مجال تمكين المرأة الإماراتية، حيث تشكّل المواطنات 77% من مجموع موظفيها المواطنين
§ كما بلغت نسبة التوطين لدى مصرف الهلال أكثر من 47%، وهي النسبة الأعلى مقارنةً بجميع البنوك العاملة في الدولة
§ حقق بنك أبوظبي التجاري باستمرار مستويات توطين تفوق المتطلّبات والنِسَب المُحدّدة من قِبَل الجهات التنظيمية.
ومن شأن التقدّم الكبير الذي شهدناه في مجموعة بنك أبوظبي التجاري على صعيد توحيد الأعمال، تمهيد الطريق لمزيدٍ من النجاحات في المستقبل. ولا تزال نظرتنا إيجابية تجاه آفاق الاقتصاد الوطني على المدى الطويل، والذي سيدعمه الاستثمار المتواصل في المبادرات الاجتماعية والاقتصادية الرامية لتعزيز النمو المستدام. وباعتباره أحد المؤسسات المصرفية البارزة في الدولة، لن يدخر بنك أبوظبي التجاري جهداً في دعم هذه المبادرات والبرامج الهادفة إلى تحفيز وترسيخ التغيير الإيجابي الدائم بما يصبّ في مصلحة كافة الأطراف المعنية والمجتمع بأكمله”.
وقال ديباك كوهلر، كبير المسؤولين الماليين لمجموعة بنك أبوظبي التجاري: “في ظل التقدّم الكبير الذي حقّقته مجموعة بنك أبوظبي التجاري الجديدة على صعيد عملية توحيد الأعمال، شهدنا في الربع الثالث من عام 2019 إنجازاتٍ مهمّة للمجموعة، كان أبرزها رفع قيمة الوفورات المُستهدفة من الاندماج، والذي جاء بمثابة دلالةٍ واضحة على الفوائد الملموسة التي بدأنا حصدها من عملية الاندماج، الأمر الذي يساهم في تعزيز مكانتنا على المدى الطويل.
وباستثناء تكاليف توحيد العمليات، بلغ صافي الأرباح المبدئية للمجموعة 4.413 مليار درهم خلال الأشهر التسعة الأولى من العام الجاري، منخفضاً بنسبة 10% مقارنة بنفس الفترة من العام 2018. كما بلغ صافي الأرباح المبدئية للربع الثالث من العام 2019، باستثناء تكاليف توحيد العمليات، 1.520 مليار درهم، محافظاً على استقراره مقارنةً بالربع الماضي، وذلك نتيجة ارتفاع الدخل من غير الفوائد والإدارة المنضبطة للتكاليف، فضلاً عن الإنجازات التي تمّ تحقيقها على صعيد عملية توحيد الأعمال المتعلّقة بالاندماج.
وحافظت ميزانيتنا العمومية على وضعها القوي، حيث بلغ إجمالي أصول المجموعة 407 مليار درهم كما بتاريخ 30 سبتمبر 2019. وبعد إتمام عملية الاندماج بين بنك أبوظبي التجاري وبنك الاتحاد الوطني ومن ثم الاستحواذ على
مصرف الهلال يواصل البنك عملية تخصيص سعر الشراء الشاملة (PPA)، والتي من المتوقع أن تكتمل بحلول الربع الأول من عام 2020.
ويُعود انخفاض صافي القروض بنهاية الأشهر التسعة الأولى إلى ارتفاع وتيرة عمليات السداد. وواصل بنك أبوظبي التجاري التزامه بعدم تجديد الودائع لأجل عالية التكلفة، مع الاستمرار في التركيز على نمو الودائع في الحسابات الجارية وحسابات التوفير، والتي بلغت 98 مليار درهم بنهاية الربع الثالث، أي ما يعادل 37.5% من إجمالي ودائع العملاء. وحافظ البنك على سيولة قوية، حيث بلغت نسبة القروض إلى الودائع 95.0%، ونسبة تغطية السيولة 121.2%.
ولاتزال نسبة التكلفة إلى الدخل للمجموعة أعلى من معدلاتّها لبنك أبوظبي التجاري ما قبل الاندماج، وذلك نتيجة ارتفاع نسب التكلفة إلى الدخل لمصرف الهلال وبنك الاتحاد الوطني.
وفي إطار استراتيجيتنا الرامية إلى التركيز على الاستفادة من فرص الأعمال في دولة الإمارات العربية المتحدة، بدأ بنك أبوظبي التجاري بالفعل التخارج من أعماله المصرفية خارج الدولة. فبعد بيع أغلبية الأعمال والأنشطة المصرفية التابعة للمجموعة في الهند لصالح بنك “دي سي بي”، نمضي قدماً في عملية التخارج بالكامل من عملياتنا في السوق الهندي. كما شرعنا أيضاً في عملية التخارج من أعمالنا في كلٍّ من قطر والكويت، وقمنا باتخاذ الإجراءات اللازمة لإبلاغ السلطات المعنية بالشكل اللازم.
ويواصل بنك أبوظبي التجاري التزامه بتحقيق قيمة أكبر للمساهمين مع العمل بشكل مستمر على إيجاد المزيد من الفرص المجزية التي من شأنها دعم نجاح وطموحات كافة الأطراف المعنية بأعمالنا، لا سيما عملاؤنا وموظفونا والمجتمع ككل”.
